Nerw biodrowo-pachwinowy rozgałęzia się od pierwszego nerwu lędźwiowego, który znajduje się w dolnej części pleców. Rozgałęzia się w dół ciała przez drugi i trzeci mięsień brzucha i komunikuje się z nerwem biodrowo-podbrzusznym, którego główną funkcją jest regulacja przepony (mięśnia wspomagającego oddychanie) i okolic.
Nerw biodrowo-pachwinowy porusza się dalej w dół ciała, ostatecznie rozgałęziając się do górnej części mięśni uda. Dociera również do mona łonowego i warg sromowych większych, obu części pachwiny. Nerw zapewnia czucie w tych obszarach.
Podczas niektórych operacji brzusznych, takich jak operacja przepukliny, należy uważnie unikać nerwu biodrowo-pachwinowego, ponieważ przecięcie tego nerwu prowadzi do bólu ud i warg sromowych większych oraz osłabienia miejscowych włókien mięśniowych, co może prowadzić do bezpośredniej przepukliny pachwinowej. Przepuklina pachwinowa to wybrzuszenie tkanki miękkiej przez osłabione ściany mięśni brzucha do najniższej części brzucha lub pachwiny. Ten stan występuje znacznie częściej u mężczyzn niż u kobiet.
Czasami nerw biodrowo-pachwinowy może kończyć się na nerwu biodrowo-podbrzusznym. W takim przypadku gałąź nerwu biodrowo-podbrzusznego przejmie funkcje nerwu normalnie związane z nerwem biodrowo-pachwinowym.